Escrocherii pe WhatsApp. Grupuri obscure în care oamenii rămân fără bani. Iată ce se întâmplă

Grupurile se numesc „Stock Market Strategies VIP22”, „Freedom Compass F185” și „Investor Alliance H12”. Sună dubios? Chiar este. Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) din Germania avertizează împotriva acestor grupuri WhatsApp și a celor similare. Un exemplu arată cum operează escrocii.

Escrocherii pe WhatsApp. Grupuri obscure în care oamenii rămân fără bani. Iată ce se întâmplă

În grupul numit „D102flatexDegiro Hochklassiger Salon”, autorii se dau drept angajați ai companiei reale flatexDegiro AG, cu sediul în Frankfurt, abuzând astfel de identitatea furnizorului de servicii financiare autorizat. Autorii păcălesc investitorii să tranzacționeze produse financiare prin intermediul aplicațiilor „FTKDEFondsInst” și „flatexmaxDegiro”.

Citește și: Escrocheriile în online par de neoprit. Expert: O interfață profesională nu este garanția siguranței

Problema: „Nu există nicio legătură cu compania flatexDegiro AG. flatexDegiro AG nu vinde produse financiare prin intermediul grupurilor WhatsApp”, a declarat BaFin într-unul dintre numeroasele sale avertismente. Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) suspectează că operatorii necunoscuți oferă servicii bancare și financiare fără autorizația necesară.

Escrocii își construiesc încrederea timp de săptămâni întregi

Dar cum procedează escrocii? Mai întâi plasează reclame pe rețelele de socializare oferind recomandări gratuite de acțiuni sau cunoștințe despre piața bursieră. Fac reclamă prin intermediul unor experți economici renumiți și al unor instituții autorizate. Investitorii interesați sunt invitați să se alăture unui grup WhatsApp.

Acolo, un presupus expert financiar își împărtășește cunoștințele și oferă recomandări de investiții. „Inițiatorii grupului încearcă să construiască încredere pe parcursul a câteva săptămâni”, explică BaFin. Aceștia organizează campanii zilnice de check-in și concursuri în cadrul cărora membrii pot câștiga criptomonede sau active tangibile.

Escrocii financiari folosesc aplicații, plătesc sume de probă – și sporesc presiunea

Mesajul continuă apoi prin a prezenta un sistem inovator de investiții financiare care se presupune că oferă profituri semnificative. Investitorilor li se cere să se înregistreze pe o platformă sau o aplicație de tranzacționare online, de obicei cu acces limitat la funcții.

Citește și: O nouă escrocherie cu carduri bancare. Cum ești păcălit să dai date personale?

Inițial, victimelor li se plătesc sume mici de probă pentru a le consolida încrederea, așa cum explică autoritatea de reglementare bancară. Depozitele sunt efectuate prin intermediul conturilor străine sau sub formă de criptomonede, cum ar fi Bitcoin. Acesta este un semnal de alarmă, iar investitorii ar trebui să fie suspicioși cel târziu în acest moment.

„Pe măsură ce procesul progresează, presiunea asupra investitorilor de a face depozite suplimentare crește. Retragerile sunt supuse unor condiții sau nu mai sunt posibile”, relatează BaFin. Site-urile web pot fi adesea accesate prin intermediul unor adrese noi, deoarece BaFin blochează în mod regulat adresele frauduloase.

Citește și: Nouă escrocherie pe Whatsapp. Ce fac infractorii cu fotografia ta? Avertisment din partea Poliției

BaFin avertizează împotriva acestor grupuri WhatsApp

Numai la începutul lunii octombrie, BaFin a emis avertismente cu privire la zeci de grupuri WhatsApp:

• Școala de Afaceri Acadian Stocks A-462
• Școala de Afaceri cu Burse Acadiene B303
• Acțiuni Acadian Global Vision – Grupa A211
• Academia Alianței Investitorilor
• Nr. Clubului de Acțiuni (…)
• (B1) Oportunitățile DAX schimbă viitorul
• Strategii bursiere VIP22
• D102flatexSalon Degiro de înaltă clasă
• Alianța Investitorilor E11
• Clubul VIP SuccessfulReich12
• Venit prin structura 23
• Venit prin structură35
• F904-Baader Europa
• Oportunitățile F99-DAX schimbă viitorul
• Busola Libertății F185
• Calea Libertății VIP12
• Grupul 30 de profituri de pe piața bursieră
• Grupul de Profituri la Bursa de Valori 38
• Grupul de Profituri la Bursa de Valori 46
• Planul de accelerare a profitului H312
• Forumul Inovației E68
• Alianța Investitorilor 3761
• Alianța Investitorilor H12
• Alianța Investitorilor S106
• Număr Serviciu Clienți VIP (…)
• VIP903-flatexDegiro
• Schimb științific Focus Money

Frauda în grupurile WhatsApp: Ce ar trebui să fie conștienți investitorii

Dar cum se pot proteja investitorii de escrocheriile din grupurile WhatsApp? Oricine oferă servicii financiare sau de active cripto în Germania are nevoie de o licență de la BaFin. Prin urmare, investitorii ar trebui să verifice întotdeauna dacă firma este înregistrată în baza de date a companiilor BaFin înainte de a investi.

Citește și: Escrocii exploatează încrederea oamenilor și obțin acces la informații sensibile. Cum ne protejăm?

Instituțiile financiare reputate, în general, nu vând produse prin intermediul grupurilor WhatsApp. Se recomandă prudență extremă atunci când se fac oferte prin intermediul rețelelor sociale. BaFin, Oficiul Federal de Poliție Criminală și birourile de poliție criminală de stat recomandă prudență extremă atunci când se investesc online și se efectuează cercetări amănunțite în prealabil. Consumatorii ar trebui să fie sceptici dacă se promovează profituri mari și accesul la platforma de tranzacționare este limitat.