Capital One dezvăluie de ce a închis peste 300 de conturi ale Organizației Trump. Ce a găsit banca

Capital One a dezvăluit că a închis, în 2021, peste 300 de conturi bancare asociate Organizației Trump în urma unei analize realizate de experții săi în combaterea spălării banilor.

Informația apare într-un document depus vineri la o instanță federală din Florida, în cadrul procesului intentat băncii de Organizația Trump și Eric Trump.

Capital One dezvăluie de ce a închis peste 300 de conturi ale Organizației Trump. Ce a găsit banca

Este pentru prima dată când o bancă leagă în mod oficial închiderea conturilor unei companii din familia lui Donald Trump de preocupări privind respectarea regulilor de combatere a spălării banilor (AML), potrivit Reuters. Capital One nu a acuzat însă niciodată Organizația Trump de spălare ilegală de bani.

Banca încearcă să obțină respingerea procesului, susținând că închiderea conturilor a avut la bază o analiză de luni de zile și o evaluare realizată de echipa sa specializată în combaterea spălării banilor, în conformitate cu politicile interne și reglementările bancare.

Organizația Trump și Eric Trump au dat în judecată Capital One în martie 2025, susținând că banca a închis conturile din motive politice și din cauza presupuselor sale poziții „woke”, în contextul politic creat după atacul asupra Capitoliului SUA din 6 ianuarie 2021.

Capital One susține însă că acuzațiile privind o motivație politică sunt eronate și că documentele depuse în instanță arată că decizia a avut legătură cu procedurile de combatere a spălării banilor. Banca afirmă că modelele de tranzacții identificate se numără printre tipurile de activitate pentru care există avertismente în ghidurile federale destinate instituțiilor bancare.

Procesul a fost respins de două ori de instanța federală din Miami, însă reclamanților li s-a permis de fiecare dată să depună o plângere modificată. Capital One susține că cea mai recentă versiune, depusă în iulie, are aceleași probleme fundamentale ca precedentele, conform Reuters.

Disputa se înscrie într-un conflict mai amplu între administrația Trump și marile bănci americane. Președintele și aliații săi au acuzat în repetate rânduri instituțiile financiare că refuză servicii unor clienți din motive politice. În august 2025, Trump a semnat un ordin executiv împotriva practicilor discriminatorii de „debanking”, iar în ianuarie 2026 a dat în judecată JPMorgan Chase, formulând acuzații similare.

În 2019, în timpul primului său mandat, Trump a dat în judecată Capital One și Deutsche Bank pentru a împiedica transmiterea unor documente financiare către Congres, în cadrul unei anchete conduse de parlamentarii democrați.