Români ademeniți cu profituri uriașe pe o platformă de trading. Capcana în care riscă să-și piardă banii
Români atrași de profituri uriașe din criptomonede povestesc despre comisioane, restricții la retragerea banilor și presiuni să aducă noi investitori. În spatele promisiunilor apare un misterios „profesor Herbert”. Newsweek a cerut explicații Poliției și DNSC despre NACE.
O investiție de 1.222 de dolari care ar fi ajuns la 2.628 de dolari, câștiguri zilnice de peste 50 de dolari și promisiunea unor profituri rapide. Așa descriu unii români experiența cu NACE Exchange, o platformă asociată tranzacționării criptomonedelor, despre care au apărut mărturii contradictorii.
În timp ce unii participanți susțin că au reușit să retragă bani, alții vorbesc despre comisioane ridicate, condiții pentru recuperarea investițiilor și presiuni pentru recrutarea unor noi membri.
În centrul relatărilor apare un personaj prezentat drept „profesorul Herbert”, care le-ar transmite participanților semnale de tranzacționare și i-ar îndemna să formeze echipe.
Newsweek România a solicitat informații Directoratului Național de Securitate Cibernetică (DNSC) și Inspectoratului General al Poliției Române (IGPR) pentru a afla dacă autoritățile au primit sesizări privind activitățile asociate NACE Exchange.
Români ademeniți cu profituri uriașe pe o platformă de trading. Capcana în care riscă să-și piardă banii
Românii discută pe rețelele de socializare despre această schemă piramidală. Unii cred că se vor îmbogăți însă alții sunt suspicioși cu privire la câștigurile vehiculate.
Într-o discuție de pe o platformă de socializare un utilizator care susține că participă la sistemul NACE povestește că suma investită aproape s-ar fi dublat.
„M-am riscat și eu cu 1.222 USD. Acum am 2.628 USD. Fac cam 52–53 de dolari pe zi. La 3.000 USD scot”, afirmă acesta.
Participantul recunoaște însă că investiția este riscantă și că nu știe cât timp va mai funcționa sistemul.
Alți utilizatori susțin că au cunoștințe care au reușit să retragă bani.
„Nu e țeapă pentru moment, cunosc și eu trei persoane care au investit și au putut retrage bani. Ideea e că nimeni nu știe cât va ține”, scrie un comentator.
Un altul povestește despre un prieten care ar fi investit 1.000 de dolari și ar fi ajuns, după aproximativ o lună, la 2.000 de dolari în cont.
Aceste relatări, apărute pe platforma Reedit, nu au putut fi verificate independent. În plus, sumele afișate într-un cont de tranzacționare nu reprezintă automat câștiguri realizate sau bani care pot fi retrași.
Capcana de care se tem participanții: comisioane mari și restricții la retragerea banilor
Una dintre cele mai importante întrebări ridicate de participanți este ce se întâmplă atunci când vor să își recupereze investiția.
Un utilizator Reddit susține că retragerile ar fi condiționate de atingerea unui anumit volum de tranzacționare, iar comisioanele ar fi foarte mari.
„Nu poți să îți retragi banii când vrei, la început trebuie să rulezi o sumă de bani până îți deblochează, după ai 20% comision până mai rulezi ceva bani și ajungi la 10% comision. Am încercat eu la început”, povestește acesta.
Potrivit relatării, utilizatorii ar trebui să efectueze tranzacții suplimentare înainte de a putea retrage banii în condiții mai avantajoase.
Există însă și mărturii ale unor participanți care susțin că au retras bani fără probleme.
Newsweek nu a putut stabili independent condițiile reale de retragere, dacă toate conturile sunt supuse acelorași reguli sau dacă soldurile afișate corespund unor fonduri disponibile.
Citește și: Avertisment oficial: românii vizați de un nou val de tentative de fraudă online în 2026
„Profesorul Herbert” și regula celor cinci oameni
O altă particularitate a sistemului descris de participanți este presiunea pentru recrutarea unor noi investitori.
Un utilizator susține că fiecare membru este încurajat să aducă alte cinci persoane, care, la rândul lor, ar trebui să recruteze câte cinci participanți.
Rețeaua s-ar extinde astfel de la un membru la cinci, apoi la 25 și 125.
„Presiunea de a recruta oameni este reală. Ni se cere în permanență să construim o echipă de cinci persoane, apoi să-i ajutăm să-și formeze propriile echipe. Herbert a explicat chiar o structură 1 → 5 → 25 → 125”, afirmă un participant într-un comentariu publicat inițial în limba engleză.
Potrivit acestuia, persoanele care nu își dezvoltă echipele ar putea avea acces limitat la semnalele de tranzacționare.
Un alt utilizator descrie aceeași presiune.
„Sunt convins că e scam. După ce intri pun presiune să faci echipă, să aduci oameni, așa primești mai multe semnale de trading”, susține acesta.
Întrebat ulterior dacă situația s-a schimbat, participantul a afirmat că solicitările de recrutare au continuat.
Mecanismul relatat seamănă cu o structură de recrutare piramidală. Totuși, informațiile disponibile nu permit stabilirea provenienței câștigurilor afișate sau dacă acestea sunt generate de tranzacții reale ori de contribuțiile noilor membri.
Prin urmare, aceste mărturii nu demonstrează, singure, existența unei scheme piramidale ilegale.
DNSC a primit sesizări despre infrastructura NACE încă din 2025
În răspunsul transmis Newsweek România, DNSC a precizat că a primit sesizări privind infrastructura online asociată NACE Exchange.
În iulie 2025, după sesizarea unei persoane fizice, instituția a notificat furnizorul de găzduire al subdomeniului h5.nace1.com.
În cadrul aceleiași sesizări, a fost identificat și raportat un grup Telegram asociat activității respective.
O nouă sesizare a fost analizată în iunie 2026. La verificarea efectuată atunci, DNSC a constatat că domeniul nace1.com și subdomeniul menționat nu mai erau active.
Situația se menținea și la data răspunsului transmis redacției.
Cu toate acestea, utilizatori Reddit care susțin că participă la NACE descriu activități și discuții legate de investiții și recrutarea altor persoane.
Nu este clar dacă activitatea relatată continuă prin alte platforme sau canale de comunicare și nici care este legătura tehnică dintre acestea și domeniile analizate anterior de DNSC.
Instituția a precizat că monitorizările recente nu indicau o creștere semnificativă a acestui tip particular de fraudă, dar a avertizat asupra riscurilor asociate ofertelor de investiții care promit câștiguri rapide.
Newsweek a solicitat informații și Inspectoratului General al Poliției Române.
IGPR a transmis că nu deține statisticile în forma solicitată, explicând că evidențele instituției sunt organizate în funcție de infracțiunile prevăzute de Codul penal.
Acest răspuns nu confirmă și nici nu infirmă existența unor fapte penale asociate NACE Exchange.
Citește și: Escrocherie în numele BNR, cu postări tip deepfake. Ți se fură banii și datele
Cum pot fi păcăliți oamenii care caută câștiguri rapide
DNSC avertizează că ofertele false de investiții sunt promovate frecvent prin reclame sponsorizate, grupuri de mesagerie și platforme care promit câștiguri rapide sau foarte mari.
Pentru a câștiga încrederea utilizatorilor, atacatorii pot folosi identitatea unor companii sau persoane cunoscute, inclusiv materiale video manipulate prin tehnologia deepfake.
În alte situații, pot apărea falși consultanți financiari care conving oamenii să transfere bani sau să furnizeze informații personale și bancare.
Acestea sunt mecanisme generale de fraudă descrise de DNSC și nu reprezintă o constatare oficială că NACE Exchange a comis o infracțiune.
Persoanelor care suspectează că au fost victimele unei asemenea scheme, DNSC le recomandă să întrerupă comunicarea cu persoanele implicate și să nu mai efectueze plăți.
Dacă au transferat bani sau au furnizat date financiare, trebuie să contacteze imediat banca și să sesizeze organele judiciare. Incidentele online pot fi raportate și prin platforma PNRISC, potrivit recomandărilor transmise de DNSC în răspunsul oficial către Newsweek România.
