BT Pay – economii, investiții și pensii private facultative, toate în buzunarul tău, integral online

Iată cele mai interesante oportunități pe care le oferă BT Pay, la un ”tap” distanță.

BT Pay extinde zona de economisire: Round Up, conturi de economii și depozite la termen, disponibile integral online

Banca Transilvania accelerează digitalizarea segmentului de economisire prin integrarea, în aplicația BT Pay, a unui set complet de instrumente financiare: Round Up, conturi de economii și depozite la termen. Toate produsele pot fi deschise și administrate 100% online, fără vizită în unități bancare.

Funcționalitatea Round Up permite transferul automat al diferenței dintre valoarea tranzacției și un multiplu prestabilit (1, 5 sau 10 lei) într-un cont dedicat de economii.

Exemplu: la o plată de 12,5 lei, suma este rotunjită la multiplu, iar diferența (0,5 lei / 2,5 lei / 7,5 lei, în funcție de setarea aleasă) este direcționată automat în contul Round Up.

Contul Round Up este remunerat cu dobândă, fondurile pot fi retrase oricând, iar utilizatorii pot modifica în orice moment multiplii de rotunjire.

Mecanismul contribuie la formarea disciplinată a economiilor, fără impact semnificativ asupra cash-flow-ului.

În aplicație pot fi deschise instant conturi de economii în lei sau euro, cu un minim de 100 lei/100 euro. Utilizatorii pot crea multiple conturi, le pot redenumi și pot efectua depuneri sau retrageri oricând, beneficiind de dobândă variabilă.

Opțional, pot fi setate contribuții recurente, utile pentru planurile de economisire pe termen mediu.

Depozitele la termen pot fi deschise direct din BT Pay în lei, euro sau dolari, pentru perioade între o lună și 36 de luni, cu dobândă fixă pe întreaga durată.

Particularități tehnice:

·       minim de 100 lei sau 250 euro/dolari;

·       pentru maturități de 2 sau 3 ani (24 și 36 luni), dobânda este plătită anual;

·       ZERO comision la constituire și desființare;

·       opțiune de prelungire automată, cu sau fără capitalizare

BT Pay introduce investiții în fonduri administrate local: 14 opțiuni multi-monetare, fără comisioane de subscriere

Într-un context în care platformele internaționale de investiții atrag utilizatori prin campanii agresive, adesea din jurisdicții deficitar reglementate, Banca Transilvania lansează în BT Pay o alternativă localăaccesibilă: investițiile prin fonduri de investiții administrate în România.

Tab-ul Investiții permite accesul la 14 fonduri de investiții în RON, EUR și USD, administrate în conformitate cu reglementările Autoritatii de Supraveghere Financiara. . Utilizatorii pot vizualiza documentația fondurilor (prospecte, fișe, politici de investiții), randamentele istorice și principalele dețineri.

Procesul de onboarding este complet online, iar clientul nu mai trebuie să semneze contracte fizice sau să treacă prin proceduri în sucursală.

După subscriere, investitorii au acces la o suită de informații operaționale:

·       soldul deținerilor raportat la ultimul preț cunoscut al unității de fond,

·       numărul de unități de fond deținute,

·       evoluția randamentelor,

·       structura portofoliului fondului,

·       nivelul de risc.

Datele sunt integrate în același ecosistem cu celelalte produse bancare, oferind o imagine completă a situației financiare.

BT Pay permite configurarea contribuțiilor lunare automate către unul sau mai multe fonduri, o metodă eficientă de investiție pentru reducerea riscului pe termen lung (dollar-cost averaging). Frecvența și suma pot fi ajustate în orice moment.

Beneficii competitive:

·       ZERO comisioane de subscriere sau răscumpărare;

·       acces rapid la o diversitate de fonduri de investitii

·       un cadru financiar reglementat pentru plasamente și investiții, supravegheat local;

·       procese digitale end-to-end;

·       interfață intuitivă, inclusiv pentru investitorii la început de drum.

BT Pay digitalizează complet accesul la planurile de pensii private facultative: Pensia Mea și Pensia Mea Plus, administrate de BTPensii

BT Pay extinde funcționalitățile de investiții prin integrarea produselor de pensii private facultative administrate de BT Pensii: Pensia Mea și Pensia Mea Plus.

Cu peste 200.000 de participanți și o evoluție accelerată pe segmentulPilon III, administratorul de pensii devine integral accesibil din aplicație.

Utilizatorii pot parcurge fluxul de aderare direct din aplicație:

·       vizualizarea și acceptarea prospectului,

·       colectarea acordurilor necesare,

·       alegerea contului BT pentru virarea contribuțiilor,

·       configurarea recurenței (sumă și dată),

·       semnarea electronică a documentelor de aderare.

Astfel, procesul digitalizat elimină necesitatea deplasării într-o locație fizică și reduce barierele birocratice.

Pentru participanții la Pensia Mea sau Pensia Mea Plus, aplicația afișează:

·       soldul contului individual,

·       istoricul contribuțiilor,

·       tipul contribuției (proprie vs. beneficiu extrasalarial),

·       numărul de unități de fond,

·       recurența activă,

·       documentele de aderare.

Utilizatorii pot ajusta direct din BT Pay valoarea contribuției lunare.

În aplicație este disponibilă o secțiune dedicată informării despre Pilonul II, în anticiparea viitoarei integrări operaționale.

Avantaje pentru utilizatori:

·       administrarea integrală a pensiei private facultative din BT Pay;

·       acces la două fonduri administrate local, cu performanțe competitive;

·       actualizare în timp real a contribuțiilor;

·       transparență ridicată privind structura și evoluția fondurilor;

·       proces digital securizat, rapid, intuitiv și simplificat;

·       diversificare prin integrarea pensiei în portofoliul financiar personal.