7 secrete ale investitorilor profesioniști pentru a construi și gestiona portofoliul de investiții

DE Andrei Mocanu | Actualizat: 27.10.2021 - 12:45
7 secrete ale investitorilor profesioniști pentru a construi și gestiona portofoliul de investiții

Pentru mulți dintre cei interesați să investească pe piețele financiare, bursa poate părea un loc exclusivist, rezervat doar oamenilor de afaceri sau brokerilor îmbrăcați în costume, cămăși albe și bretele roșii.

SHARE

Însă, tocmai pentru că trăim în era progresului tehnologic și a informațiilor nelimitate, investițiile în acțiuni, ETF-uri, CFD-uri sau criptomonede au devenit accesibile pentru toată lumea. Primul pas pentru a începe să investești la bursă presupune alegerea și deschiderea unui cont de tranzacționare.

Cum să alegi cel mai bun cont de tranzacționare?

Contul de tranzacționare este unul de tip financiar, deschis la o companie de investiții, numită și „casă de brokeraj”. Acesta este un cont special, folosit pentru a deține și tranzacționa valori mobiliare, iar instituția financiară la care se deschide un astfel de cont este numită intermediar (între tine, ca investitor, și piață – de exemplu, bursa de acțiuni).

Pe lângă posibilitatea de a investi în acțiuni, companiile de investiții oferă adesea acces la instrumente financiare mai complexe, dar în același timp mai riscante, cum ar fi CFD-uri, contracte futures sau ETF-uri.

În prezent, procedura de deschidere a unui cont este mult mai ușoară, nemaifiind necesară deplasarea la sediile caselor de brokeraj. Întregul proces, de la înregistrare la obținerea datelor de acces ale contului, poate dura aproximativ 15 minute. Spre exemplu, deschiderea unui cont de tranzacționare la XTB România, casă de brokeraj listată pe Bursa de la Varșovia, este rapidă, simplă, se face online și oferă acces la tranzacționarea pe piețele financiare internaționale.

7 condiții vitale pentru investiții sigure și eficiente

Deși fiecare investitor are propriile preferințe, alegerea celui mai bun cont de tranzacționare ar trebui să țină cont de câteva aspecte importante pentru investiții cât mai sigure și eficiente:

  1. Instrumente financiare disponibile
  2. Costuri
  3. Modalități de depunere/retragere
  4. Platforma de tranzacționare
  5. Calitatea serviciilor oferite
  6. Disponibilitatea materialelor educaționale
  7. Siguranța contului

 

Instrumente financiare disponibile

XTB oferă acces la peste 5.400 de instrumente, care pot fi împărțite în două categorii principale:

Costuri

În cazul unui cont de tranzacționare, există de obicei mai multe tipuri de costuri: de tranzacționare, de deschidere/închidere și mentenanță a contului.

XTB nu are o cerință anume pentru valoarea minimă a depozitului inițial. În practică, acest lucru înseamnă că îți poți deschide un cont real și poți începe să tranzacționezi indiferent de mărimea depozitului. Singura limitare o va face volumul minim pe care îl poți tranzacționa și implicit a marjei necesare.

Dacă ești nou în domeniul investițiilor și alegi să tranzacționezi pe o piață riscantă precum piața Forex și CFD, posibilitatea de a decide ce sumă ești dispus să investești ar trebui să îți ofere un plus de confort. De ce? Să presupunem că suma inițial necesară pentru a deschide un cont ar fi prea mare pentru tine. Dacă nu ești încă un trader experimentat, gestionarea emoțiilor și luarea deciziilor corecte de investiții ar putea deveni o problemă.

Deschiderea, închiderea și mentenanța contului de tranzacționare de la XTB sunt gratuite, în cazul în care ești un investitor activ, adică ai realizat cel puțin o tranzacție de deschidere sau închidere a unei poziții în ultimele 365 de zile sau ai efectuat o depunere în ultimele 90 de zile.

 

Modalități de depunere/retragere

Este foarte important să știi dacă poți depune sau retrage bani în orice moment, precum și dacă brokerul tău nu restricționează aceste operațiuni.

Metodele de a depune fonduri ar trebui să fie diverse și sigure, fie prin transferuri bancare, fie prin plăți online securizate. Retragerile ar trebui să fie posibile fără a fi nevoie să contactezi brokerul tău prin telefon sau email. Atât depunerile, cât și retragerile trebuie să fie nu doar simplu de efectuat, dar și rapide.

Dacă nu esti sigur este întotdeauna o idee bună să testezi prin depunerea unei sume mai mici pe care să încerci să o retragi – dacă totul este în regulă, apoi poți alege să investești mai mult.

Depozitul inițial pe piața Forex și CFD ar trebui „să se încadreze în bugetul tău”. Nu se poate nega faptul că această piață este una riscantă, așadar depozitul inițial ar trebui să fie egal cu suma pe care îți permiți s-o pierzi.

O idee bună ar fi să începi să tranzacționezi o sumă rezonabilă, pe un cont demonstrativ. În acest fel, vei putea verifica în practică dacă un astfel de depozit, precum și valoarea profiturilor și pierderilor potențiale, sunt adecvate și acceptabile pentru tine.

Platforma de tranzacționare

Platforma de tranzacționare xStation5 este extrem de intuitivă, fiind un instrument care te ajută și la analiza avansată a pieței. Calitatea și fiabilitatea sa este confirmată de titlul „Cea mai bună platformă de tranzacționare din 2016” oferit de Online Personal Wealth Awards și cel de „Produsul anului” în competiția FxCuffs 2017.

Stock Scanner-ul disponibil pe platforma xStation5 oferă informații importante despre fiecare companie disponibilă în ofertă, instrument util pentru investitorii de pe piețele bursiere.

Platforma xStation5 este disponibilă atât în varianta Desktop, cât și în varianta de aplicație mobilă pentru smartphone-uri, tablete și chiar smartwatch-uri.

Calitatea serviciilor oferite

Brokerii Forex sunt instituții care oferă clienților lor posibilitatea de a investi pe piața valutară. Piața Forex reprezintă cea mai mare piață internațională din lume, cu o cifră de afaceri zilnică estimată la mii de miliarde de dolari americani.

Când alegi un broker este foarte important să înțelegi toate costurile asociate tranzacționării, depunerii și retragerii de fonduri. E foarte important ca brokerul tău să aibă o secțiune a site-ului dedicată prezentării clare a tuturor costurilor ca să nu ai surprize neplăcute în momentul în care începi tranzacționarea.

Tranzacționarea poate fi uneori o activitate în care vei avea nevoie de ajutor – de aceea este foarte important să știi dacă vei putea vorbi cu un departament de suport client la orice oră și în orice zi în care piețele sunt deschise. Comunicarea pe email este un minim necesar – dar cei mai buni brokeri oferă clienților posibilitatea de a discuta telefonic și de a se întâlni în persoană la sediu.

Disponibilitatea materialelor educaționale

Odată cu deschiderea unui cont real de tranzacționare la XTB primești acces gratuit la toate evenimentele marca XTB Academy. Poți astfel să urmărești webinarele zilnice de analiză a pieței, primești de asemenea raportele noastre de analiză și poți oricând să iei legătura cu Account Manager-ul tău pentru a discuta opinii de piață.

Daca ești la început de drum, este vital să te familiarizezi cu piața forex, să înveți mai multe despre tipurile de instrumente financiare și să explorezi platformele de trading. Învață tehnicile esențiale de tranzacționare.

Investițiile sunt un proces de învățare continuă în care trebuie să-ți îmbunătățești constant cunoștințele. Avansează la un nou grad de înțelegere a investițiilor, învățând despre analiza tehnică și analiza fundamentală. Află cum poți să-ți gestionezi riscul și să-ți controlezi emoțiile atunci când investești.

 

Siguranța contului

Orice broker de încredere trebuie să fie reglementat de către o autoritate de reglementare din țara în care desfășoară activitate sau să fie înscris în registrul  unei astfel de autorități. Unii brokeri încearcă să atragă interesul clienților prin website-uri interesante sau promoții atractive, dar tranzacționarea pe piețele financiare se face folosind bani reali, așadar este esențial să știi că fondurile tale sunt în siguranță și brokerul cu care tranzacționezi este unul reglementat și autorizat.

În cazul XTB, fondurile clienților sunt păstrate în conturi segregate în cadrul ING Bank România în conformitate cu obligațiile noastre în calitate de Instituție Financiară autorizată de KNF, reglementatorul pieței financiare din Polonia, și înscrisă în registrul Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) din România.

Fondurile Clienților sunt menținute în conturi segregate, adică separate de fondurile companiei. În plus, XTB este membră a Fondului de Compensare a Investitorilor gestionat de KDPW – Depozitarul Naţional al Valorilor Mobiliare din Polonia. Astfel, fondurile clienților sunt garantate 100% în limita a 3.000 de EUR și 90% pentru sumele cuprinse în intervalul 3.000 și 22.000 EUR în caz de faliment al XTB sau de evenimente similare.

____________________

Disclaimer/ Avertisment cu privire la riscuri:

Orice opinii, cercetări, analize, preţuri sau alte informaţii oferite cu titlul de comentarii generale de piaţă nu reprezintă sfaturi de investiţii. XTB nu este răspunzător pentru orice pierdere sau pagubă incluzând şi fără limitare la, orice pierdere sau câştig care poate lua naştere direct sau indirect din utilizarea sau bazarea pe astfel de informaţii. Vă aducem la cunoştinţă că informaţiile sau cercetările bazate pe date istorice nu garantează viitoare performanţe sau rezultate. 73% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.

____________________

Articol susținut de XTB

 

Comentarii

Alege abonamentul care ți se potrivește

Print

  • Revista tipărită
  • Acces parțial online
  • Newsletter
Abonează-te

Digital + Print

  • Revista tipărită
  • Acces total online, inclusiv arhivă
  • Newsletter
Abonează-te

Digital

  • Acces total online, inclusiv arhivă
  • Newsletter
  •  
Abonează-te

© 2021 NEWS INTERNATIONAL S.A.